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【涨知识】银行如何发现信用卡交易异常的
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【涨知识】银行如何发现信用卡交易异常的

作者:拉卡拉编辑    关键词: 信用卡安全 信用卡   发布时间:2022-02-27 08:42:58     浏览次数 :


在使用信用卡的过程中,你有没有收到过银行的信用卡存在风险的短信呢?

或者 有没有收到过银行发 过来的降额封卡信息呢?

银行一般是怎样判断信用卡存在风险隐患的呢?小付咨询了银行工作人员,银行回复主要依靠的是以下两点: 在线交易 监控、风险数据对 比排查 。


1.在线交易监控


整体来说,目前国内银行的信用体系还不够完善,不管是商家还是个人,在使用体系的时候,多多少少会遇到相应的风险,所以为了保障资金的安全和持卡人的利益,银行会对信用卡进行风控。

银行用在线交易监控进行识别信用卡风险,一般是指银行用机器来监控和操作,收集信用卡持卡人相关的学历、年龄、负债、工作等相关信息,看持卡人使用信用卡的时间、金额、地点、笔数等具体行为,然后利用相关的风险公式去参考权重,如果持卡人的权重异常,那么这张信用卡就会被银行发现,从而避免信用卡出现伪刷的情况。


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