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不正确使用pos机将会成为银行风控重点对象
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不正确使用pos机将会成为银行风控重点对象

作者:拉卡拉编辑    关键词: 支付 使用pos机 pos机   发布时间:2021-12-23 14:03:13     浏览次数 :


现在信用卡已经成为年轻人生活消费的必需品。信用卡本身带来的“先消费后还贷”的属性深受当代年轻群体的喜爱。一般情况下,大多数使用信用卡的人都可以正常使用信用卡,但也有一些用户由于资金短缺需要使用信用卡,现在使用卡很难,如果使用不当pos机刷卡很容易成为银行的重点风险控制对象。

 

    现在各大银行对信用卡的风险控制管理越来越严格。如果不小心,随时可能被银行减少甚至封杀,特别是一些pos机的使用,将成为银行的重点风险控制对象。


    据小编介绍,风险控制较为严格的银行有广发银行、交通银行、中国工商银行、平安银行和民生银行。其中,平安银行的风险控制最为严格。部分持卡人已连续两三个月被降额,其他持卡人则被直接封杀。有些人可能不明白他们用pos刷卡。为什么有些是风险控制的,有些则不是?


    其实,原因很简单。我们在商家消费的pos机与个人持有的不同。一般来说,个人手中的pos机pos率它们都相对较低。您经常使用这种pos机刷卡消费,实际上侵犯了银行的利益。在这种情况下,为了维护自己的利益,银行自然会收紧对您信用卡的风险控制,并通过减少额度和封存您的信用卡来减少银行的损失。

 

    现在我们来谈谈什么样的行为容易被银行判断为套现行为。只要持卡人注意规避,一般都可以规避降额和卡堵的风险!

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    第一种行为是经常在同一台pos机上刷卡。一般来说,我们很少在同一台机器上使用信用卡。即使在你经常去的商店里,频繁大量刷卡的频率也不应该太高。如果你在使用信用卡的过程中总是在同一台机器上刷卡,那么有可能是银行的风险控制判断为套现行为。

 

    其次,他们经常在半夜消费,尤其是在不合理消费的情况下。比如,凌晨两点,你可以在包子店里花几百元甚至几千元。这样的消费时间和金额是不合理的,所以银行会将其判断为现金流出。


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